Weniger Zeit für das Zusammenstellen einer KYC Prüfung, mehr Zeit für das Urteil

Die Arbeit

Eine periodische Prüfung eines bestehenden Firmenkunden besteht überwiegend aus Zusammenstellen. Die Analystin sammelt die Dokumente, die die Prüfung verlangt, vergleicht sie mit dem Handelsregister und den Screeningergebnissen, hält fest, was fehlt oder nicht übereinstimmt, und wendet erst dann ihr Urteil auf das an, was bleibt. Das Zusammenstellen ist bei jeder Akte gleich und kostet die meiste Zeit; das Urteil ist der Ort, an dem Erfahrung zählt und an dem die Aufsicht sie erwartet.

Der vorgeschlagene Umfang ist bewusst eng: periodische Prüfungen bestehender Firmenkunden, vorbereitet aus den Dokumenten und Screeningergebnissen, die Sie liefern. Onboarding Entscheidungen, das Screening selbst und alles, was produktive Datensätze berührt, bleiben außerhalb des Piloten.

Der vorgeschlagene Ablauf

Das Paket erstellt ein Netzwerk von Agents: ein Lead Agent hält das Prüfverfahren, und je Schritt liest ein Agent eine Quelle oder vergleicht zwei. Reine Abrufschritte laufen ohne Beteiligung eines Modells; ein Modell wird nur dort befragt, wo ein Vergleich oder ein Urteil nötig ist, und dieses Urteil wird mit seinem Beleg gezeigt, nie stillschweigend angewandt.

Ein Beispiel für ein Prüfpaket

Illustratives Beispiel an einem synthetischen Fall, kein gemessenes Ergebnis

Der Fall unten ist eine synthetische Prüfung aus unserer Benchmarkumgebung, aufbereitet in dem Format, das Ihre Analystinnen und Analysten erhalten würden. Er veranschaulicht die Ausgabe; er ist kein gemessenes Produktergebnis.

Wo dies erprobt wurde

Das Beispiel stammt aus unserer KYC Benchmarkumgebung: ein Fallaktendienst mit elf Werkzeugen, vom Dokumentabruf und der Registerabfrage bis zum Sanktions und PEP Screening, und acht synthetische Kundenakten, die eine saubere Akte, einen sanktionierten Eigentümer, einen PEP nahen Eigentümer, eine Abweichung zwischen Dokument und Register und veraltete Gründungsunterlagen abdecken. Jedes geprüfte System erhält dieselben Akten und Werkzeuge, und ein deterministischer Bewerter benotet den Endzustand. Realistisch in den Verfahren, synthetisch in den Daten.

Was der Pilot misst

• Minuten der Analyse für die Vorbereitung einer Akte und Minuten für die Prüfung des vorbereiteten Pakets, gegen Ihren heutigen Prozess an denselben vereinbarten Fällen.

• Vollständigkeit der Belege: gefundene Pflichtdokumente, erkannte fehlende Belege und Fälle, die keine weitere Recherche durch die Analyse brauchten.

• Fehler, Korrekturen und angemessene Eskalationen, kritische Fehler getrennt berichtet.

• Gesamtkosten je Fall, der die Akzeptanzkriterien erfüllt, einschließlich Prüfung, Software, Infrastruktur und Betrieb.

• Außerhalb der vereinbarten Umgebung übertragene Falldaten, gemessen in Bytes je Fall.

Freigesetzte Kapazität wird getrennt von Kosteneinsparungen berichtet; es sind nicht dieselbe Zahl. Kritische Fehler werden gezählt und getrennt von allem anderen berichtet.

Wie der Pilot ein Go verdient

Vor Beginn der Tests vereinbaren das Institut und Eigen Networks Akzeptanzschwellen für Prüfzeit, Vollständigkeit der Belege, kritische Fehler und angemessene Eskalation. Der weitere Weg hängt davon ab, ob die vereinbarten Qualitätsanforderungen erfüllt und der operative Nutzen gezeigt werden. Die Zahlen bleiben offen, bis sie mit Ihnen vereinbart sind.

Wer bewertet

Ihre Prüferinnen und Prüfer beurteilen jeden vorbereiteten Fall nach Ihrer Richtlinie. Eigen Networks sieht die Urteile, nicht umgekehrt.

Was als kritischer Fehler zählt

Eine falsche Zahl oder eine fehlende Ausnahme, die eine prüfende Person hätte abfangen müssen, oder eine ausgebliebene Weiterleitung, wo Ihre Richtlinie sie verlangt.

Wann die Tests pausieren

Bei jedem kritischen Fehler, bis die Ursache schriftlich erklärt und die Korrektur vereinbart ist. Die Pause ist Teil der Methode, nicht ihr Scheitern.

Datenverarbeitung und menschliche Freigabe

• Jede Komponente läuft in Ihrer Umgebung, On Premise oder in Ihrer Private Cloud: die Planung des Ablaufs, die Koordination der Agents, die Modelle, die die Schritte ausführen, die Werkzeuge, die Ihre Systeme lesen, und die Aufzeichnungen dessen, was geschehen ist.

• Keine Falldaten werden an einen externen Modelldienst gesendet. Jede externe Abhängigkeit würde im Scoping Dokument benannt und von Ihnen freigegeben, bevor ein einziger Fall verarbeitet wird; die aktuelle Konfiguration steht im Scoping Dokument.

• Jeder Schritt, der ein System liest, hinterlässt einen Beleg: welcher Dienst mit welchen Argumenten aufgerufen wurde, ob er erfolgreich war und was er zurückgab. Jede Zahl in einem vorbereiteten Fall verweist auf ihren Beleg. Ablaufaufzeichnungen mit den vollständigen Eingaben und Antworten werden in Ihrer Umgebung gespeichert und nur dort.

• Die Agents bereiten vor; Menschen geben frei. Der Pilot ändert nichts an produktiven Datensätzen und kommuniziert nichts an Kunden. Entscheidungen unterliegen weiterhin Ihren bestehenden Kontrollen.

Was die Teilnahme erfordert

Dauer

Acht Wochen: zwei für Scoping und Integration, fünf für die Evaluation, eine für den Bericht.

Kommerzielle Basis

Pilot zum Festpreis, Betrag im Scoping vereinbart. Keine nutzungsabhängigen Entgelte während des Piloten.

Fallstichprobe

30 bis 50 historische periodische Prüfungen mit ihren Originaldokumenten, Registerauszügen und Screeningergebnissen, als Dateien geliefert, pseudonymisiert, wo Ihre Richtlinie es verlangt.

Integrationsgrenze

Nur Dateien und lesende Abfragen. Kein Schreibzugriff auf ein System, keine produktiven Kundendaten, keine Kundenkommunikation.

Ihre Rollen

Eine fachliche Verantwortliche oder ein Verantwortlicher aus dem KYC Betrieb, zwei prüfende Analystinnen oder Analysten, eine IT Ansprechperson für die Umgebung.

Unsere Rollen

Bereitstellung in Ihrer Umgebung, das Prüfverfahren mit Ihrer Richtlinie konfiguriert, der Evaluationsbericht.

Vorgeschlagener nächster Schritt: ein Ablauf, eine fachliche Verantwortliche oder ein Verantwortlicher und eine vereinbarte Fallstichprobe für eine kontrollierte Evaluation. Zunächst ohne Änderungen an produktiven Datensätzen, mit vor Testbeginn vereinbarten Akzeptanzkriterien. Der Bericht zeigt gemessenen Nutzen, beobachtete Fehler, verbleibende Abhängigkeiten und die Arbeit, die vor einer Produktivsetzung nötig wäre.

Kontakt: contact@eigennetworks.com

Eigen Networks UG (haftungsbeschränkt), München. Eigen One, Eigen N und EigenBrain sind Produkte von Eigen Networks. Keine Zahl in diesem Briefing ist ein gemessenes Ergebnis, sofern sie nicht als solches gekennzeichnet ist.